SANTO DOMINGO. Si el Banco Central no reduce las tasas de interés de los certificados que vende a las Administradoras de Fondos de Pensiones y público en general, los clientes no se beneficiarán de la reciente modificación, porque no se afectó las tasas sobre el ahorro.

Lo que más espera la gente cuando se anuncia una baja en la tasa de interés es que sus préstamos en las entidades bancarias bajen en la misma proporción. Pero esta vez, pese a la baja que anunció el Banco Central, los usuarios de préstamos no se beneficiarán. La razón es que hasta que no bajen la tasa de interés de los certificados para el público en general, entidades financieras y los fondos de pensiones, los bancos están presionados a mantener sus tasas altas para captar fondos del público, de lo contrario se irían al Banco Central.

El economista Henri Hebrard considera que el costo del dinero va a bajar para los bancos, y ese fue el mensaje que mandó el Banco Central, pero hace falta que ese organismo empiece a bajar las tasas de los certificados que ofrece al público.

Entiende que en la medida que se bajen las tasas de los certificados, en esa misma proporción los bancos comerciales y entidades financieras pueden bajar las suyas para captar fondos y poder competir con el Banco Central, lo que le permitiría tener un costo más bajo de dinero y bajar la tasa activa que cobran a los clientes.

Dijo también que hasta que los consumidores o clientes no comiencen a presionar a los bancos tampoco van a bajar las tasas de interés.

Refirió que el próximo paso que deberá hacer el Banco Central será comunicar una reducción leve en las tasas de los certificados que coloca en el mercado, y citó que la fuerte baja en la tasa de inflación abre la posibilidad de que debía bajar entre cinco a seis puntos.

Hasta el momento, el Banco Central mantiene presión competitiva sobre los bancos comerciales y al no afectar las tasas de interés sobre el ahorro, sólo bajó las tasas de corto plazo de 9.5% a 8.5 y la Lombarda de 16 a 14%.